Nếu như bạn là người mới hoặc đang tìm một sàn forex để giao dịch trên các thị trường tài chính, và thắc mắc ASIC là gì?, thì ASIC là một tổ chức mà chắc chắn bạn cần phải biết đến vì đây là một trong vài cái tên quen thuộc và uy tín nhất ngành. Các sàn forex sở hữu giấy phép ASIC luôn là các sàn forex phổ biến trong cộng đồng trader Việt Nam.
Trong bài viết này, Thư Viện Đầu Tư sẽ giúp bạn hiểu rõ về giấy phép ASIC từ A-Z. Qua đó bạn có thể tự lựa chọn cho mình một Forex broker uy tín để “chọn mặt gửi vàng” nhé!
ASIC là gì?
ASIC (là viết tắt của Australian Securities and Investment Commission) – Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc là Cơ quan cấp phép, quản lý và giám sát trong lĩnh vực dịch vụ tài chính được thành lập vào năm 1991.
ASIC là một cơ quan chính phủ độc lập của Úc. ASIC được thiết lập và hoạt động dựa trên Đạo luật Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc 2001 (Đạo luật ASIC).
Bạn có thể xem website chính thức của ASIC để tìm hiểu thêm.
Mục tiêu của ASIC
Mục tiêu và sứ mệnh của ASIC là cung cấp các tiêu chuẩn công bằng giữa các doanh nghiệp mà họ giám sát và các nhà đầu tư trên thị trường tài chính. ASIC hoạt động không ngừng để đảm bảo một thị trường tài chính cởi mở và trung thực bằng cách giám sát các hoạt động của mọi công ty được quy định. Các trách nhiệm của ASIC có thể gói gọn qua những mục sau:
- Duy trì, tạo điều kiện và cải thiện hiệu suất của hệ thống tài chính và các thực thể trong đó.
- Thúc đẩy sự tham gia tự tin và có hiểu biết của các nhà đầu tư và người tiêu dùng trong hệ thống tài chính.
- Quản lý luật hiệu quả và tối ưu hoá các quy trình thủ tục.
- Nhận, xử lý và lưu trữ một cách hiệu quả và nhanh chóng các thông tin nhận được.
- Công khai thông tin về các công ty và các cơ quan khác ngay khi có thể.
- Thực hiện bất kỳ hành động nào có thể, và cần thiết, để thực thi và tuân thủ luật pháp.
Đối tượng quản lý và cấp phép của ASIC
Giấy phép AFS do ASICcấp sẽ cho phép một công ty và các đại diện của công ty đó quyền được:
- Cung cấp các khuyến nghị về sản phẩm tài chính cho khách hàng.
- Thực hiện giao dịch sản phẩm tài chính.
- Tạo lập thị trường cho một sản phẩm tài chính.
- Vận hành một cơ chế tài chính đã đăng ký.
- Cung cấp dịch vụ lưu ký và nhận tiền gửi, hoặc
- Cung cấp các dịch vụ công ty tín thác truyền thống.
KIẾN THỨC FOREX VỀ CÁC GIẤY PHÉP CỦA SÀN FOREX CÓ THỂ BẠN QUAN TÂM:
- FCA Là Gì? FCA Quản Lý Các Forex Broker Như Thế Nào?
- CySEC Là Gì? Giấy Phép CySEC Quản Lý Sàn Forex Như Thế Nào?
Làm thế nào để một forex broker có giấy phép ASIC?
Tương tự như giấy phép FCA danh giá, quy trình xét duyệt cho giấy phép ASIC cũng đòi hỏi rất nhiều yêu cầu nghiêm ngặt từ khâu đăng ký cho đến lúc duy trì giấy phép. Trong quá trình cân nhắc cấp giấy phép AFS cho sàn forex, ASIC sẽ xem xét các yêu cầu tối thiểu như sau:
- Sàn forex có năng lực cạnh tranh cao về mô hình kinh doanh dịch vụ tài chính và thể hiện rõ điều đó trong đơn xin cấp phép.
- Sàn forex phải có một văn phòng hợp pháp tại Úc.
- Sàn forex phải có các nguồn lực tài chính đủ để vận hành mô hình kinh doanh như đã nêu (bao gồm cả vốn ký quỹ ban đầu, vốn hoạt động duy trì tối thiểu 1 triệu đô la Mỹ và khoản tiền nộp xét duyệt hằng năm).
- Đáp ứng đầy đủ các nghĩa vụ bắt buộc của một thành viên AFS được quản lý bởi ASIC (các nghĩa vụ bao gồm đào tạo, tuân thủ, bảo hiệm và xử lý tranh chấp).
Theo thông tin từ đại diện AETOS Capital Group (một FX broker hiện đang sở hữu giấy phép ASIC), quy trình đăng ký ASIC đòi hỏi rất nhiều tài liệu chứng minh năng lực kinh doanh và tài chính, và có thể phải chờ từ 4 tới 6 tháng để ASIC xem xét và duyệt cấp giấy phép tuỳ thuộc vào mức độ phức tạp của hồ sơ.
MẸO NHỎ !!!
Bạn có thể dễ dàng tra cứu thông tin các Forex Broker có giấy phép của các tổ chức uy tín như ASIC, FCA, CySEC..v.v tại đây:
Ngoài ra nếu bạn đang có ý định mở tài khoản tại một sàn forex uy tín, bạn có thể tham khảo qua một vài bài viết sau sau:
- Top 6 sàn forex uy tín tốt nhất hiện nay
- Kinh nghiệm chọn sàn giao dịch Forex
ASIC quản lý sàn Forex như thế nào?
Các sàn forex đã có giấy phép AFS của ASIC sẽ bắt buộc phải duy trì các nghĩa vụ và tuân thủ bộ quy định của ASIC sử dụng để quản lý và giám sát. Các nghĩa vụ đó liên quan đến:
- Việc thực thi và công bố thông tin.
- Việc cung cấp dịch vụ tài chính của broker.
- Năng lực, kiến thức và kỹ năng của các quản lý chịu trách nhiệm chính.
- Việc đào tạo và năng lực cạnh tranh của các cố vấn tài chính và đại diện uỷ quyền của broker.
- Đảm bảo các cố vấn tài chính và đại diện uỷ quyền của broker tuân thủ theo các điều luật dịch vụ tài chính.
- Tuân thủ, kiểm soát mâu thuẫn lợi ích và quản trị rủi ro.
- Mức độ đầy đủ về mặt tài chính, công nghệ và nguồn nhân lực.
- Năng lực xử lý tranh chấp và giải quyết đền bù (nếu nhóm khách hàng của broker có khách hàng cá nhân).
Phía trên là một số phạm vi nghĩa vụ chung cho tất cả các forex broker được cấp phép bởi ASIC. Ngoài ra, ASIC còn đặc biệt giám sát về:
- Độ minh bạch về các giao dịch tài chính của forex broker thông qua quy trình nộp báo cáo kiểm toán định kỳ và đối soát tài khoản hằng ngày, hằng tháng và hằng quý. Cơ quan này sẽ nhanh chóng xử phạt và treo giấy phép đối với bất kỳ công ty nào có hành vi gian lận và thiếu tuân thủ.
- Việc tách bạch tài khoản (Segregated Account): tuyệt đối tiền khách hàng phải được giữ tách biệt với quỹ tiền vốn hoạt động của công ty, và khoản tiền gửi của khách hàng phải được giữ ở các ngân hàng top ở Úc.
- Yêu cầu bắt buộc có một hệ thống quản trị rủi ro được vận hành tốt.
Cơ quan này sẽ nhanh chóng xử phạt và treo giấy phép đối với bất kỳ công ty nào có hành vi gian lận và thiếu tuân thủ. Đây là lí do vì sao quá trình xét duyệt hồ sơ khách hàng và quản lý mức rủi ro tài khoản của các sàn Forex có giấy phép ASIC luôn được thực hiện vô cùng nghiêm ngặt.
Vì sao các sàn forex có giấy phép của ASIC được đánh giá có độ uy tín cao?
Sau khi đọc qua các điều kiện để sở hữu giấy phép ASIC và quy định quản lý các sàn forex, bạn cũng có thể thấy rằng ASIC sở hữu một hệ thống quản lý và giám sát cực kỳ sát sao không khác gì FCA. Do đó, các sàn forex có giấy phép ASIC thường được đánh giá cao về độ uy tín và đáng tin cậy do họ luôn có khả năng chứng minh được:
- Nền tảng tài chính và kinh doanh mạnh mẽ, minh bạch và thông minh.
- Khả năng giữ an toàn cho tiền và tài khoản của khách hàng.
- Hệ thống quản lý rủi ro chặt chẽ.
- Cơ chế giải quyết tranh chấp công bằng (EDR – External Dispute Resolutions).
Đồng thời, trong trường hợp broker bị phá sản, ASIC cũng sẽ hỗ trợ xử lý và đền bù cho các khách hàng có tiền còn bị giam lại trong broker đó.
Một điểm khiến sàn forex có giấy phép ASIC được yêu thích đó là đòn bẩy cao hơn so với các broker thuộc FCA. Đòn bẩy của các sàn forex có giấy phép ASIC có thể lên đến 1:400 hay 1:500 chứ không bị giới hạn ở mức 1:30 như FCA.
Xem thêm: Cách Kiểm Tra Giấy Phép Sàn Forex Uy Tín Nhanh Nhất Và Chi Tiết Nhất
Kết luận
Mặc dù ASIC ngày càng xây dựng bộ quy định của mình nghiệm ngặt hơn, Úc hiện vẫn đang cung cấp một môi trường an toàn và thân thiệt cho các công ty. Sự gia tăng tín nhiệm gần đây đối với các sàn forex thuộc ASIC đã khiến cho ngày càng nhiều công ty mong muốn sở hữu giấy phép được xem là hàng đầu trong ngành forex này. Vì vậy, bạn rất dễ dàng tìm được một broker thuộc ASIC phù hợp với mình và có khả năng cung cấp các dịch vụ an toàn khi bạn tham gia giao dịch trên thị trường tài chính tại Việt Nam.
